Dienstleistungen im Detail
Wir bieten einen strukturierten, modularen Ansatz für Ihre umfassende Nachlass- und Vorsorgeplanung.
Testamente & Erbverträge
Wir analysieren Ihre Situation, beraten Sie zu den Möglichkeiten der gesetzlichen und gewillkürten Erbfolge und erstellen ein Testament oder einen Erbvertrag, der Ihren Willen präzise und rechtlich unangreifbar festhält. Dies umfasst die Prüfung bestehender Dokumente, die Formulierung von Teilungsvorschriften und die Einsetzung von Willensvollstreckern.
Analyse startenSteueroptimierte Planung
Die Erbschafts- und Schenkungssteuern variieren in der Schweiz stark. Wir entwickeln eine Strategie, um die Steuerlast für Ihre Erben zu minimieren. Dies kann durch lebzeitige Schenkungen, die Wahl des richtigen Güterstandes, die Nutzung von Freibeträgen oder die Errichtung einer Stiftung geschehen. Unser Ziel ist der maximale Vermögenserhalt für die nächste Generation.
Analyse startenVorsorgeaufträge & Patientenverfügungen
Wer entscheidet, wenn Sie es nicht mehr können? Mit einem Vorsorgeauftrag bestimmen Sie eine Vertrauensperson für administrative und finanzielle Belange. Die Patientenverfügung regelt Ihre medizinischen Wünsche. Wir sorgen für eine lückenlose und klare Formulierung, damit Ihre Selbstbestimmung jederzeit gewahrt bleibt.
Analyse startenWichtige Aspekte im Überblick
Unterschied Testament vs. Erbvertrag
Ein Testament ist eine einseitige Verfügung, die vom Erblasser jederzeit geändert werden kann. Ein Erbvertrag ist ein zweiseitiger Vertrag (z.B. mit dem Ehepartner oder den Kindern), der nur gemeinsam geändert werden kann und daher eine höhere Bindungswirkung hat.
Was ist ein Willensvollstrecker?
Ein Willensvollstrecker ist eine im Testament eingesetzte Person oder Institution, die den Nachlass verwaltet, Schulden bezahlt, Vermächtnisse ausrichtet und die Teilung unter den Erben gemäss dem Willen des Erblassers durchführt. Dies professionalisiert die Abwicklung und entlastet die Erben.